פמילי אופיס (Family Office) הוא שירות שמרכז את כל הניהול הפיננסי של המשפחה תחת גורם מקצועי אחד: ביטוחים, פנסיות, חיסכונות, השקעות, משכנתא ותכנון פרישה. במקום לרדוף אחרי עשרה גופים שונים – בנק, סוכן פנסיה, סוכן רכב, יועץ משכנתא – יש למשפחה כתובת אחת שרואה את התמונה המלאה ומוודאת שהכל עובד יחד – בלי כפילויות, בלי חורים ובלי לשלם מיותר.
והנה החדשות האמיתית: בניגוד למה שרוב האנשים חושבים, פמילי אופיס הוא לא רק למיליונרים. אצלנו בחיבור, כל משפחה וכל בעל עסק מקבלים את אותה מעטפת 360 – אני מעיין מלה אהרון, סוכנת ביטוח ומתכננת פנסיונית מורשית, ואנחנו עובדים עם כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות בישראל – מה שמאפשר לנו לבחור לכם את הפתרון המתאים, ולא את הפתרון של חברה אחת. שיחת ייעוץ ראשונית ללא עלות או בווטסאפ.
מה כולל שירות פמילי אופיס למשפחות בחיבור?
| תחום | מה אנחנו עושים |
|---|---|
| ביטוחים | ניהול כל הפוליסות: בריאות, חיים, משכנתא, רכב, דירה, נסיעות – איתור כפילויות והוזלת עלויות |
| פנסיה | בדיקת מסלולים, התמקחות על דמי ניהול, איחוד קרנות ותכנון פרישה |
| חיסכונות והשקעות | קרנות השתלמות, קופות גמל להשקעה, פוליסות חיסכון, חיסכון לכל ילד |
| מיסוי | ניצול הטבות מס (כולל תיקון 190), בדיקת החזרי מס |
| מעקב שוטף | דשבורד אישי שמרכז את כל התיק, פגישה שנתית וזמינות שוטפת |
למי זה מתאים?
למשפחות עם ילדים שצוברות פוליסות וחסכונות בלי יד מכוונת, לעצמאים ובעלי עסקים שאין להם מחלקת שכר שדואגת להם, ולמי שפשוט נמאס לו לרדוף אחרי עשרה גורמים שכל אחד רואה רק חתיכה אחת מהתמונה. אם אי פעם גיליתם שאתם משלמים על שני ביטוחים חופפים, או שגיליתם קרן פנסיה ישנה ששכחתם ממנה – זה בדיוק מה שמעטפת מרוכזת מונעת.
איך זה עובד בפועל – 3 שלבים
- שיחת היכרות ללא עלות – מכירים, מבינים את הצרכים ובודקים אם יש חיבור.
- מיפוי מלא של התמונה – אוספים את כל המידע (הר הביטוח, הר הכסף, המסלקה הפנסיונית) ובונים תמונת מצב מלאה: מה יש, מה כפול, מה חסר ומה יקר מדי.
- תכנית עבודה וליווי שוטף – מבצעים את השינויים מול החברות, ומקבלים גישה לדשבורד אישי שבו רואים הכל במקום אחד, עם סוכנת זמינה בכל שאלה.
שאלות נפוצות על פמילי אופיס
שירות שמרכז את כל הניהול הפיננסי של המשפחה – ביטוחים, פנסיה, חיסכונות והשקעות – תחת גורם מקצועי אחד שרואה את התמונה המלאה.
לא. פמילי אופיס קלאסי מיועד לבעלי הון גדול, אבל אצלנו בחיבור כל משפחה ובעל עסק מקבלים מעטפת ניהול מרוכזת של ביטוחים, פנסיה ופיננסים – בלי סף כניסה של מיליונים.
שיחת ההיכרות הראשונה ללא עלות. המשך הליווי נקבע לפי היקף התיק והצרכים – ובחלק גדול מהמקרים החיסכון שנוצר מהסדרת התיק מכסה את העלות ויותר.
רוצים לראות איך התמונה המלאה שלכם נראית? זה מתחיל בשיחה אחת. קבעו שיחת ייעוץ ראשונית ללא עלות או שלחו לי הודעה בווטסאפ.
מעיין מלה אהרון היא סוכנת ביטוח פנסיונית ואלמנטרית מורשית מטעם רשות שוק ההון, בעלים של חיבור סוכנות לביטוח ברחובות. המידע כללי ואינו מהווה ייעוץ אישי.
