שאלות ותשובות שבד"כ לקוחות שואלים
זו שאלה מצויינת שאני נתקלת בה הרבה וחשוב להבין את המשמעות שלה
1.אני בעלת רישיון ותעודת סוכן ביטוח פנסיוני בעלת מקצוע.
כחלק מכך אני כפופה למשרד האוצר אגף שוק ההון בתור סוכנת ביטוח עצמאית אני חשופה ועובדת מול כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות.
כך שההיצע שלי רחב מאד ויכול לבצע השקפה נכונה מבחינת צרכי הלקוח מול הפתרון הנכון ביותר עבורו.
ישנם לפעמים מוצרים שיכולים להיות עדיפים עבור הלקוח שהוא פחות מכיר ואני יכולה להמליץ עליהם מניסיוני.
בנוסף יש לי אחריות מקצועית עבור לקוחותיי.
2.שירות אישי וזמינות :
בסופו של דבר הכל מתנקז לכאן שירות לקוח.
בתור לקוחות שלי יש לכם צינור תקשורת ישירות אליי, ללא צורך המתנה למוקד.
או לשוחח עם נציגים ללא ידע וניסיון, ראיה הוליסטית, שהמטרה שלהם זה להוסיף אתכם למוצר ללא הבנה מי אתם ומה אתם צריכים בדיוק.
3. אני מומחית בתחומים נוספים ויכולה לעזור בצורה הוליסטית :
אני עוזרת ללקוחותיי ומלווה אותם בתחומים נוספים כמו :
קרנות פנסיה, קופות גמל , קרנות השתלמות, ביטוחי חיים, ביטוחי בריאות, ביטוח נסיעות לחו"ל , ביטוחי רכב , ביטוחי דירה , משכנתאות ועסקים
קופת חיסכון לילדים
קופת חיסכון כללי למשפחה
קופת חיסכון לגיל הפרישה
קופת גמל להשקעה הינו מכשיר פיננסי, אשר הושק בסוף שנת 2016 ונועד לעודד את הציבור לחסוך יותר כסף לעתיד.
* כחיסכון לילדים
* חיסכון כללי למשפחה
* חיסכון לגיל הפרישה
כל אחד יכול להפקיד לחיסכון עד 72,616 אלף ש"ח בשנה קלנדרית, כאשר המכשיר כולל הטבה ייחודית לחוסכים אחרי גיל 60
כן, כמובן. קופת גמל להשקעה הינה מכשיר חיסכון נזיל.
כספי החיסכון יועברו עד 7 ימי עסקים ממועד בקשת משיכת החיסכון לחברה המנהלת.
כן.
ישנה הגבלה של עד 72,616 אלף ש"ח בשנה קלנדרית, עבור כל חוסך.
כך למשל זוג עם ילד 1, יוכלו לפתוח 3 קופות
(על שם כל בן משפחה כך ת"ז רשאי לפתוח קופה)
ולהפקיד לכל קופה עד 72,616 אלף ש"ח.
