כשאנחנו משלמים מס הכנסה, לפעמים אנחנו משלמים יותר ממה שאנחנו צריכים. זה יכול לקרות בגלל הרבה סיבות שונות, והחדשות הטובות הן שאנחנו יכולים לקבל את הכסף הזה בחזרה כהחזר מס. במאמר הזה ננסה להסביר בצורה הכי פשוטה וברורה את כל הסיבות שאפשר לקבל בגללן החזר מס.

מה זה החזר מס?

החזר מס הוא בעצם כסף שמס הכנסה מחזיר לנו כי שילמנו יותר מדי מס במהלך השנה. זה יכול לקרות בגלל שאנחנו לא יודעים שמגיע לנו הנחה או זיכוי מסוים, או בגלל שינויים במצב האישי שלנו.

סיבות לקבל החזר מס

1. הוצאות מוכרות לצרכי מס

   • הוצאות על לימודים: אם שילמתם על קורסים או לימודים מקצועיים.
   • תרומות למוסדות ציבוריים: אם תרמתם כסף לעמותות או מוסדות מוכרים.
   • הוצאות רפואיות: אם היו לכם הוצאות על טיפולים רפואיים יקרים.
   • הוצאות על השכרת דירה: אם אתם שוכרים דירה ומשלמים שכירות.
   • הוצאות על גידול ילדים עם צרכים מיוחדים: אם יש לכם ילדים עם צרכים מיוחדים ואתם משלמים על טיפולים או לימודים מיוחדים.
   • הוצאות על טיפול בילדים מתחת לגיל 6: אם אתם משלמים על מטפלת או גן ילדים.
     
     

2. אי מיצוי נקודות זיכוי

   • נקודות זיכוי שלא נוצלו במלואן בשנות המס הקודמות: אם לא ניצלתם את כל הזיכויים שהגיעו לכם.
   • נקודות זיכוי בגין שירות מילואים: אם אתם משרתים במילואים ולא קיבלתם את ההנחה שמגיעה לכם.
   • נקודות זיכוי בגין תואר אקדמי: אם סיימתם תואר אקדמי ולא קיבלתם את הזיכוי.
     
     

3. החלפת מקומות עבודה במהלך השנה

   • שינוי במקום העבודה במהלך שנת המס: אם החלפתם עבודה במהלך השנה ואולי לא ניכו לכם מספיק מס.
   • עבודה חלקית או עונתית במהלך השנה: אם עבדתם רק חלק מהשנה או בעבודות עונתיות.
     
     

4. טעות בחישוב המס

   • טעות בחישוב המס על ידי המעסיק או על ידי המועסק עצמו: אם הייתה טעות בחישוב המס ואתם שילמתם יותר מדי.
   • חישוב שגוי של הניכויים והזיכויים: אם לא לקחו בחשבון את כל הזיכויים או הניכויים שמגיעים לכם.
     
     

5. מצב משפחתי

   • נישואין: אם התחתנתם במהלך השנה.
   • גירושין: אם התגרשתם במהלך השנה.
   • הולדת ילדים: אם נולד לכם ילד.
   • היותך הורה חד-הורי: אם אתם הורים חד-הוריים.
   • בן זוג שאינו עובד: אם בן הזוג שלכם לא עובד.
   • בן זוג במצב סיעודי: אם בן הזוג שלכם במצב סיעודי וצריך טיפול מיוחד.
     
     

6. מענקים והטבות

   • קבלת מענקים או הטבות שונות שלא חושבו כראוי בשומת המס: אם קיבלתם מענקים או הטבות ולא חישבו אותם נכון.
   • מענקי מחלה או פציעה: אם קיבלתם מענקים בגלל מחלה או פציעה.
     
     

7. הכנסות נמוכות מהצפוי

   • הכנסות בפועל נמוכות מההכנסות שהיו צפויות בזמן תכנון המס: אם ההכנסות שלכם היו נמוכות יותר מהצפוי.
     
     

8. תשלומים לביטוח לאומי

   • תשלומים שבוצעו לביטוח לאומי מעבר לנדרש: אם שילמתם יותר מדי לביטוח לאומי.
     
     

9. הכנסות ממקורות אחרים

   • הכנסות נוספות שלא נלקחו בחשבון בשומת המס: אם היו לכם הכנסות נוספות כמו הכנסות מחו"ל או הכנסות מדיבידנדים.
     
   • הכנסות מהשכרת דירה: אם יש לכם הכנסות משכירות דירה.
     
     

10. קבלת קצבאות או פיצויים

    • קבלת קצבאות או פיצויים שונים שיכולים להשפיע על חישוב המס: אם קיבלתם קצבאות או פיצויים שלא חישבו נכון.
    • פיצויי פרישה: אם קיבלתם פיצויים כשפרשתם מהעבודה.
    • קצבאות ילדים: אם אתם מקבלים קצבאות ילדים.
      
      

11. פרישה או פיטורים

    • פרישה מוקדמת: אם פרשתם מוקדם מהעבודה.
    • פיטורים: אם פוטרתם מהעבודה.
    • פרישה לאחר גיל הפרישה: אם פרשתם לאחר גיל הפרישה.
      
      

12. השקעות והפסדים בבורסה

    • הפסדים מניירות ערך או השקעות שלא נכללו בדוח המס: אם היו לכם הפסדים מהשקעות שלא חישבו נכון.
      
      

13. זכויות לעולים חדשים

    • זיכויים והקלות מס לעולים חדשים: אם אתם עולים חדשים ויש לכם זכויות מיוחדות.
      
      

14. הוצאות בגין נכות

    • הוצאות רפואיות ונלוות לנכים: אם יש לכם הוצאות מיוחדות בגלל נכות.
    • קבלת זיכוי מס עבור נכות קבועה או זמנית: אם יש לכם נכות קבועה או זמנית.
      
      

15. הוצאות בגין חיילים משוחררים

    • הוצאות מוכרות לחיילים משוחררים: אם אתם חיילים משוחררים ויש לכם הוצאות מיוחדות.
      
      

16. הוצאות על הורים מבוגרים

    • הוצאות על טיפול בהורים מבוגרים או חולים: אם אתם מטפלים בהורים מבוגרים או חולים ויש לכם הוצאות מיוחדות.
      
      

17. הוצאות על השכלה גבוהה

    • הוצאות על לימודים באוניברסיטאות ובמכללות: אם יש לכם הוצאות על לימודים גבוהים.
      
      

18. עובדי מדינה בחו"ל

    • זיכויים לעובדי מדינה בחו"ל: אם אתם עובדים במדינה זרה ויש לכם זכויות מיוחדות.
      
      

19. החזר מס עבור ילדים בחינוך מיוחד

    • זיכוי מס עבור ילדים עם צרכים מיוחדים: אם יש לכם ילדים עם צרכים מיוחדים והם לומדים בחינוך מיוחד.
      
      

החזר מס הוא דרך נהדרת לקבל כסף חזרה ממס הכנסה אם שילמתם יותר מדי. כל הסיבות שמנינו כאן יכולות לעזור לכם להבין אם גם לכם מגיע החזר. כדי לוודא שאתם מקבלים את כל מה שמגיע לכם, מומלץ לפנות ליועץ מס או רואה חשבון מקצועי. הם יוכלו לבדוק את המצב שלכם ולוודא שאתם מקבלים את ההחזרים המגיעים לכם.

אם יש לכם שאלות נוספות או אם אתם רוצים לבדוק אם מגיע לכם החזר מס, אתם מוזמנים לפנות אלינו. אנחנו כאן כדי לעזור לכם ולהבטיח שאתם מקבלים את כל הזכויות וההחזרים המגיעים לכם.